1. Notre engagement

BRIZTRADE s'engage à prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Nous respectons toutes les lois et réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CTF) applicables dans les juridictions où nous opérons.

2. Identification du Client

Avant d'établir une relation d'affaires ou de traiter des transactions, nous vérifions l'identité de tous les clients à l'aide de documents fiables et indépendants. Cela inclut une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement, une preuve d'adresse et, pour les clients professionnels, des informations sur la propriété bénéficiaire.

3. Vérification de la source des fonds

Nous pouvons demander des documents pour vérifier la source légitime des fonds déposés sur les comptes clients. Cela peut inclure des relevés bancaires, une vérification d'emploi ou des documents financiers d'entreprise. Les clients doivent s'assurer que tous les fonds proviennent de sources légales.

4. Surveillance des transactions

Nous surveillons les transactions des clients en permanence pour détecter des activités inhabituelles ou suspectes. Des systèmes automatisés et des examens manuels sont utilisés pour identifier des motifs pouvant indiquer du blanchiment d'argent, de la fraude ou d'autres comportements illicites.

5. Rapport d'Activité Suspecte

Lorsque des activités suspectes sont détectées, nous sommes tenus de déposer des rapports auprès de l'unité de renseignement financier concernée. Nous ne notifions pas les clients lorsque de tels rapports sont déposés, car cela pourrait constituer un "alerte" et est interdit par la loi.

6. Vérification des sanctions

Nous vérifions les clients et les transactions par rapport aux listes de sanctions internationales, aux bases de données de personnes politiquement exposées (PEP) et aux médias défavorables. Nous n'ouvrons pas de comptes pour ou ne faisons pas affaire avec des individus ou des entités qui apparaissent sur les listes de sanctions.

7. Tenue de dossiers

Nous conservons des dossiers complets des documents d'identification des clients, des historiques de transactions et des évaluations de risque AML pour la période requise par la loi applicable. Ces dossiers sont stockés en toute sécurité et sont accessibles aux régulateurs sur demande.

8. Formation

Nos employés reçoivent une formation régulière sur les politiques AML/CTF, les signaux d'alerte et les obligations de signalement. La formation est adaptée aux rôles et responsabilités de chaque employé et est mise à jour pour refléter les changements de réglementation et les meilleures pratiques de l'industrie.

9. Signaler des préoccupations

Si vous avez des préoccupations concernant un éventuel blanchiment d'argent ou une activité suspecte liée à BRIZTRADE, veuillez contacter notre département de conformité à compliance@briztrade.com. Tous les rapports seront traités de manière confidentielle et examinés rapidement.