1. हमारी प्रतिबद्धता

BRIZTRADE धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण, और अन्य वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए प्रतिबद्ध है। हम उन क्षेत्रों में लागू सभी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवादी वित्तपोषण (CTF) कानूनों और विनियमों का पालन करते हैं जहाँ हम काम करते हैं।

2. ग्राहक पहचान

व्यापारिक संबंध स्थापित करने या लेनदेन संसाधित करने से पहले, हम सभी ग्राहकों की पहचान विश्वसनीय और स्वतंत्र दस्तावेज़ों के माध्यम से सत्यापित करते हैं। इसमें सरकारी जारी की गई फोटो पहचान, पते का प्रमाण, और कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए, लाभकारी स्वामित्व की जानकारी शामिल है।

3. फंड के स्रोत की पुष्टि

हम ग्राहक खातों में जमा की गई धनराशि के वैध स्रोत को सत्यापित करने के लिए दस्तावेज़ मांग सकते हैं। इसमें बैंक स्टेटमेंट, रोजगार सत्यापन, या व्यवसाय के वित्तीय रिकॉर्ड शामिल हो सकते हैं। ग्राहकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि सभी धनराशि कानूनी स्रोतों से प्राप्त हो।

4. लेनदेन निगरानी

हम असामान्य या संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने के लिए ग्राहक लेनदेन की निरंतर निगरानी करते हैं। पैटर्न पहचानने के लिए स्वचालित सिस्टम और मैनुअल समीक्षाओं का उपयोग किया जाता है जो धन शोधन, धोखाधड़ी या अन्य अवैध व्यवहार का संकेत दे सकते हैं।

5. संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग

जहां संदिग्ध गतिविधि का पता लगाया जाता है, हम संबंधित वित्तीय खुफिया इकाई के साथ रिपोर्ट दाखिल करने के लिए बाध्य हैं। हम ऐसे रिपोर्ट दाखिल करने पर ग्राहकों को सूचित नहीं करते, क्योंकि ऐसा करना "सूचना देना" हो सकता है और यह कानून द्वारा निषिद्ध है।

6. प्रतिबंध स्क्रीनिंग

हम ग्राहकों और लेनदेन को अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियों, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEP) डेटाबेस, और प्रतिकूल मीडिया के खिलाफ स्क्रीन करते हैं। हम प्रतिबंध सूचियों पर दिखाई देने वाले व्यक्तियों या संस्थाओं के लिए खाते नहीं खोलते या व्यापार नहीं करते।

7. रिकॉर्डकीपिंग

हम ग्राहक पहचान दस्तावेजों, लेनदेन इतिहास, और AML जोखिम आकलनों के व्यापक रिकॉर्ड बनाए रखते हैं जो लागू कानून द्वारा आवश्यक अवधि के लिए होते हैं। ये रिकॉर्ड सुरक्षित रूप से संग्रहीत होते हैं और नियामकों के अनुरोध पर उपलब्ध होते हैं।

8. प्रशिक्षण

हमारे कर्मचारी नियमित रूप से एएमएल/सीटीएफ नीतियों, लाल झंडों और रिपोर्टिंग दायित्वों पर प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं। प्रशिक्षण प्रत्येक कर्मचारी की भूमिकाओं और जिम्मेदारियों के अनुसार तैयार किया गया है और नियमों और उद्योग की सर्वोत्तम प्रथाओं में परिवर्तनों को दर्शाने के लिए अपडेट किया गया है।

9. रिपोर्टिंग चिंताएँ

यदि आपके पास BRIZTRADE से संबंधित संभावित मनी लॉन्ड्रिंग या संदिग्ध गतिविधियों के बारे में कोई चिंताएँ हैं, तो कृपया हमारे अनुपालन विभाग से compliance@briztrade.com पर संपर्क करें। सभी रिपोर्टों को गोपनीयता से निपटाया जाएगा और शीघ्रता से जांच की जाएगी।