1. Nosso Compromisso
A BRIZTRADE está comprometida em prevenir a lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outros crimes financeiros. Cumprimos todas as leis e regulamentos aplicáveis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CTF) nas jurisdições onde operamos.
2. Identificação do Cliente
Antes de estabelecer um relacionamento comercial ou processar transações, verificamos a identidade de todos os clientes por meio de documentação confiável e independente. Isso inclui identificação com foto emitida pelo governo, comprovante de endereço e, para clientes corporativos, informações sobre a propriedade benéfica.
3. Verificação da Fonte de Fundos
Podemos solicitar documentação para verificar a origem legítima dos fundos depositados nas contas dos clientes. Isso pode incluir extratos bancários, verificação de emprego ou registros financeiros de empresas. Os clientes devem garantir que todos os fundos sejam provenientes de fontes legais.
4. Monitoramento de Transações
Monitoramos as transações dos clientes de forma contínua para detectar atividades incomuns ou suspeitas. Sistemas automatizados e revisões manuais são usados para identificar padrões que podem indicar lavagem de dinheiro, fraude ou outro comportamento ilícito.
5. Relatório de Atividades Suspeitas
Onde atividades suspeitas são detectadas, somos obrigados a apresentar relatórios à unidade de inteligência financeira relevante. Não notificamos os clientes quando tais relatórios são apresentados, pois fazê-lo poderia constituir "alertar" e é proibido por lei.
6. Triagem de Sanções
Nós verificamos clientes e transações contra listas de sanções internacionais, bancos de dados de pessoas politicamente expostas (PEP) e mídia adversa. Não abrimos contas para ou realizamos negócios com indivíduos ou entidades que aparecem em listas de sanções.
7. Registro
Mantemos registros abrangentes de documentos de identificação de clientes, históricos de transações e avaliações de risco de AML pelo período exigido pela lei aplicável. Esses registros são armazenados de forma segura e estão acessíveis aos reguladores mediante solicitação.
8. Treinamento
Nossos funcionários recebem treinamento regular sobre políticas de AML/CTF, sinais de alerta e obrigações de reporte. O treinamento é adaptado às funções e responsabilidades de cada funcionário e é atualizado para refletir mudanças na regulamentação e nas melhores práticas do setor.
9. Relatando Preocupações
Se você tiver alguma preocupação sobre potencial lavagem de dinheiro ou atividade suspeita relacionada à BRIZTRADE, entre em contato com nosso Departamento de Conformidade pelo e-mail compliance@briztrade.com. Todos os relatórios serão tratados de forma confidencial e investigados prontamente.